Jakob Wennberg
885f362a29
Replace PSD2 bank integration as the default with file-based bank import (CSV/XML), which better suits Swedish sole traders and small companies. Enable Banking is now an opt-in extension. - Phase 1: Extract generic transaction ingestion service (ingest.ts) with dedup, auto-categorization, and OCR-based invoice matching - Phase 2: Bank file parser library supporting Nordea, SEB, Swedbank, Handelsbanken CSV formats and ISO 20022 camt.053 XML - Phase 3: Database migration adding import_source, reference columns and bank_file_imports tracking table - Phase 4: Import wizard UI (5-step flow) and API routes for parse/execute - Phase 5: Move Enable Banking to extensions/enable-banking/ with commented-out loader entry for opt-in activation - Phase 6: 104 new tests (ingestion + all parser formats), fixing Nordea detection overlap and camt.053 XML tag collision bugs Co-Authored-By: Claude Opus 4.6 <noreply@anthropic.com>
52 lines
4.7 KiB
Markdown
52 lines
4.7 KiB
Markdown
ERP-Base: Gap-analys mot svensk bokföringsmarknad
|
|
|
|
1. SAKNAS HELT — Kritiska luckor
|
|
1.1 Leverantörsreskontra
|
|
Alla etablerade system har fullständig leverantörsreskontra: registrering av inkommande fakturor, förfallodatum, betalningsstatus, automatisk bokföring vid betalning. Ditt system saknar tabeller och flöden för leverantörsfakturor. Detta är ett absolut krav för att kunna kallas bokföringssystem.
|
|
Behövs: suppliers-tabell, supplier_invoices-tabell, flöde för registrering/betalning/bokföring, leverantörsreskontra-rapport, stöd för både kontant- och fakturametoden.
|
|
1.2 Kundreskontra (formellt)
|
|
Du har invoices och customers, men det saknas en explicit kundreskontra-vy som visar utestående fordringar, förfallna fakturor, och avstämning mot konto 1510. Alla konkurrenter har detta som standardfunktion.
|
|
1.3 Lönehantering
|
|
salary_payments finns men alla konkurrenter (Fortnox, Bokio, Visma) erbjuder komplett lönehantering: lönespecifikationer, arbetsgivaravgifter, skattetabeller (FOS-förfrågan mot Skatteverket), AGI-rapportering, semesterhantering. Detta är en separat modul som de flesta SME-kunder förväntar sig.
|
|
Behövs: Skattetabellhantering, lönespec-generering (PDF), arbetsgivaravgiftsberäkning, AGI-rapportering, semesterskuld, förmånsberäkning (bil, etc).
|
|
1.4 Årsredovisning (K2/K3)
|
|
Aktiebolag måste lämna årsredovisning till Bolagsverket. Fortnox och Björn Lundén genererar detta. Din plattform har årsbokslut men saknar årsredovisningsgenerering med förvaltningsberättelse, noter, och formell K2/K3-struktur.
|
|
Behövs: Generering av förvaltningsberättelse, resultaträkning (K2-format), balansräkning (K2-format), noter, digital inlämning till Bolagsverket (XBRL).
|
|
1.5 Kontantmetod-stöd
|
|
Många enskilda firmor bokför med kontantmetoden (bokslutsmetoden). Ditt system verkar byggt kring faktureringsmetoden. Båda måste stödjas, med automatisk övergång till fakturametod vid bokslut för kontantmetoden.
|
|
1.6 Anläggningsregister
|
|
Inventarier, maskiner, fastigheter — med avskrivningsplaner (linjär/degressiv), restvärden, och automatisk avskrivningsbokföring. Saknas helt. Krävs för AB med tillgångar.
|
|
1.7 Offert/Order-flöde
|
|
Fortnox och Visma har offert → order → faktura-kedja. Inte nödvändigt för MVP men förväntat i ett komplett system.
|
|
|
|
2. FINNS MEN OTILLRÄCKLIGT — Behöver utökas
|
|
2.1 Bokföringsmallar / Konteringshjälp
|
|
Bokio's stora USP är smart konteringshjälp: användaren väljer "IT-tjänst 25% moms" och systemet konterar automatiskt. Du har AI-kategorisering, men saknar troligen ett bibliotek av färdiga bokföringsmallar för vanliga affärshändelser som en nybörjare kan välja mellan.
|
|
Behövs: 50-100 vanliga transaktionsmallar (kontorsmateriell, IT-tjänst, bensin, representation, etc) med korrekt moms och kontering.
|
|
2.2 Bankavstämning
|
|
Du har PSD2-transaktionssynk, men behöver explicit bankavstämning: matcha banktransaktioner mot bokförda poster, markera avstämda, visa differenser. Alla konkurrenter har detta.
|
|
2.3 Momsdeklaration
|
|
Du nämner "10 rutor" men verifierar att den genererar korrekt SKV 4820-underlag? Behöver också stödja: EU-handel (omvänd skattskyldighet), import/export-moms, olika momssatser (25/12/6/0%), tröskelbelopp (120 000 SEK från 2025).
|
|
2.4 SIE-export
|
|
Du har SIE4-export. Verifiera att SIE-import också fungerar korrekt (ingående balanser, verifikationer, kontoplan) — detta är kritiskt för att kunder ska kunna byta till ditt system från Fortnox/Bokio.
|
|
2.5 Rapporter
|
|
Du har saldobalans, resultat, balans, moms. Saknar troligen:
|
|
Huvudbok (alla transaktioner per konto)
|
|
Grundbok (verifikationslista i datumordning)
|
|
Kundreskontra-rapport
|
|
Leverantörsreskontra-rapport
|
|
Periodrapporter (jämförelse mellan perioder)
|
|
Kassaflödesanalys
|
|
|
|
3. HYGIEN-FUNKTIONER — Förväntas av alla
|
|
3.1 Autentisering
|
|
BankID-inloggning förväntas av svenska användare. Inte nödvändigt dag 1, men e-post + lösenord + 2FA via TOTP är minimum.
|
|
3.2 Mobilapp / Responsivt
|
|
Alla konkurrenter har mobilapp eller fullt responsivt gränssnitt. Kvittofotografering från mobil är en hygienfaktor.
|
|
3.3 Periodlåsning
|
|
Bokföringslagen kräver att bokföring är "varaktig" — du behöver kunna låsa perioder så att poster inte kan ändras i efterhand utan att det syns. Du har WORM-arkiv, verifiera att periodlåsning är implementerad.
|
|
3.4 Fleranvändarstöd
|
|
Roller: ägare, redovisningskonsult (extern), anställd. Behörigheter per modul. Alla konkurrenter har detta. Redovisningskonsult-access är affärskritiskt — byråer är den viktigaste distributionskanalen.
|
|
3.5 Verifikationskedja
|
|
Varje verifikation behöver: löpnummer utan luckor, datum, belopp, motkonto, beskrivning, bifogat underlag. Du har detta delvis via WORM + voucher numbering, men verifiera fullständigt BFL-compliance.
|